巴拿马消费者保护和竞争管理局（Acodeco）警告称，涉及微型信贷应用程序存在欺诈行为。Acodeco局长拉蒙·阿巴迪表示，该机构已收到大量客户的投诉，他们的信用记录在专攻微型信贷的数字平台上被篡改文件后受到了影响。
这些公司拥有伪造的文件，如社会保障卡或付款收据。“这完全是一场闹剧，然后他们借口说被欺骗的是他们而不是您，但他们给您带来了很多麻烦，因为您无法完成银行交易，并且必须向所有这些当局申明，以撇清与他们应尽的尽职调查责任和核实真实身份以及遵守其必须拥有的控制机制相关的问题，”阿巴迪解释道。
他指出，当客户要求查看授权贷款的文件时，这些公司通常有消费者身份证的复印件，但缺少签名或任何其他支持文件。当客户在搜索银行交易时发现其信用记录中有未经申请的贷款时，投诉便由此产生。
“这些人需要受到惩罚并被逐出市场，”Acodeco管理员警告说。“我们将追究他们的责任，因为我们将停止这种损害巴拿马消费者的业务。”
